Obveznosti podjetij na področju preprečevanja pranja denarja

Ste pripravljeni plačati globo v višini 120.000 EUR ali se želite riziku tako visoke globe izogniti?

Ali veste, da si interne pravne akte lahko uredite hitro in poceni – s pomočjo naše Zbirke internih aktov ali pa naročila posameznih vzorcev internih aktov?

Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT) predpisuje veliko ukrepov in nalog, ki jih morajo zavezanci (podjetja ali fizične osebe) izvajati z namenom preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.

Zaradi perečega problema je krog zavezancev zelo širok in obsega poleg finančnih inštitucij tudi revizorje, davčne svetovalce, odvetnike, notarje, računovodske servise in poslovne svetovalce.  Ker so globe za kršitve zakona zelo visoke (znašajo do 120.000 EUR) je smotrno, da zavezanci čim prej vzpostavijo mehanizme, s katerimi bodo brez posebnega truda in izgube časa, izvrševali naloge, ki jim jih nalaga zakon.

Obveznost rednega izobraževanja za preprečevanje pranja denarja

Podjetje mora skrbeti za redno strokovno usposabljanje in izobraževanje vseh delavcev. Če letos strokovnega usposabljanja še niste izvedli, se lahko e-izobraževanja udeležite pri nas. Naročilo oddajte spodaj ali direktno na naši strani za e-izobraževanja s področja preprečevanja pranja denarja.

Program letnega strokovnega usposabljanja in izobraževanja za preprečevanje in odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma je potrebno pripraviti najpozneje do konca marca za tekoče leto. Globa za zamudo roka znaša do 30.000 EUR!

Naloge oziroma obveznosti zavezancev

Zgoraj navedeni zavezanci morajo izvajati celo vrsto ukrepov oziroma nalog po ZPPDFT. Z dobro izdelanimi mehanizmi je možno naloge izvajati brez večje izgube časa, brez njih pa je izguba časa velika, predvsem pa je podjetje izpostavljeno velikim rizikom VISOKIH glob. Temeljne naloge zavezancev so:

  • pregled stranke na način in sporočanje predpisanih podatkov Uradu za preprečevanje pranja denarja;
  • imenovanje pooblaščenca in namestnikov pooblaščenca ter zagotovitev pogojev za njihovo delo;
  • skrb za redno strokovno usposabljanje in izobraževanje delavcev ter zagotovitev redne notranje kontrole nad opravljanjem nalog po tem zakonu;
  • pripravo seznama indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij, v zvezi s katerimi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma;
  • zagotovitev varstva in hrambe podatkov ter upravljanje z zakonom predpisanih evidenc;
  • izvajanje ukrepov odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma v lastnih podružnicah in hčerinskih družbah v večinski lasti v tretjih državah;
  • izvajanje drugih nalog in obveznosti po določbah zakona in na njegovi podlagi sprejetih predpisih.

Poleg navedenega pa MORAJO zavezanci pripraviti program letnega strokovnega usposabljanja in izobraževanja za preprečevanje in odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma najpozneje do konca MARCA za tekoče leto.

Pregled stranke

Zavezanci morajo opraviti pregled stranke:

  • pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko,
  • pri vsaki transakciji v vrednosti 15 000 EUR ali več, in
  • vedno, če se pojavi dvom o verodostojnosti in ustreznosti predhodno dobljenih podatkov, ali  pojavijo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma.

Navedeno pomeni, da je potrebno VEDNO narediti pregled nove stranke in da morajo biti dobro oblikovani indikatorji, da lahko zavezanec zazna razloge za sum pranja denarja.

Imenovanje pooblaščenca

Vsi zavezanci, ki imajo zaposlene vsaj 4 delavce, morajo za posamezne naloge odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma imenovati pooblaščenca in enega ali več njegovih namestnikov.

Zavezanci z manj kot 4 zaposlenimi delavci morajo izvajati vse naloge po zakonu, ni pa jim potrebno imenovati pooblaščenca.

Obveznost sestave in uporabe seznama indikatorjev

Zavezanci morajo sestaviti seznam indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij, v zvezi s katerimi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma. Pri sestavi upoštevajo zlasti zapletenost in obseg izvajanja transakcij, neobičajno sestavo, vrednost ali povezanost transakcij, ki nimajo jasno razvidnega ekonomskega ali pravno utemeljenega namena, oziroma niso v skladu, ali so v nesorazmerju z običajnim oziroma pričakovanim poslovanjem stranke, in druge okoliščine, ki so povezane s statusom ali drugimi lastnostmi stranke.

Globe

Globe za kršitve zakona so zelo visoke in sicer od 3.000 EUR do 120.000 EUR.

Tako je globa do 120.000 EUR predpisana za celo paleto (26) kršitev, med drugim tudi če zavezanec:

  • ne izdela analize tveganja oziroma ne določi ocene tveganja;
  • ne opravi pregleda stranke;
  • s stranko sklene poslovno razmerje ali opravi transakcijo, ne da bi pred tem izvedla predpisane ukrepe; ali
  • ne ugotovi in ne preveri istovetnosti.

Globa do 60.000 EUR je predvidena za 23 kršitev, med drugim tudi če zavezanec:

  • ne opravi pregleda stranke v predpisanem obsegu;
  • postopkov izvajanja ukrepov ne opredeli v svojih notranjih aktih;
  • uradu ne sporoči predpisanih podatkov o transakciji, ki poteka v gotovini in presega vrednost 30.000 EUR;
  • ne imenuje pooblaščenca in enega ali več njegovih namestnikov za opravljanje posameznih nalog odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, določenih v tem zakonu in predpisih, sprejetih na njegovi podlagi;
  • ne sestavi seznama indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij.

Za lahke kršitve pa je predpisana globa do 30.000 EUR. V kolikor do konca marca ne pripravite programa izobraževanja ali pa niste pravočasno javili pooblaščenca, je to po zakonu lahka kršitev zakona in zato globa znaša od 3.000 EUR do 30.000 EUR!

ZA VSE PREKRŠKE PA SE POLEG PODJETJA KAZNUJE TUDI DIREKTOR!

V kolikor ste se prepoznali kot zavezanca po ZPPDFT in še nimate:

  • pripravljenega seznama indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij,
  • izdelane analize tveganj,
  • opredeljenih postopkov izvajanja ukrepov v svojih notranjih aktih in
  • pripravljenega programa strokovnega usposabljanja za tekoče leto,

nas kontaktirajte, da vam pripravimo ponudbo, ki bo ustrezala vaši dejavnosti in vašim potrebam.

Želite interne akte pripraviti sami?

Tudi če nimate zadostnega pravnega znanja, to ni več problem. Interne pravne akte si lahko uredite hitro in poceni – s pomočjo naše Zbirke internih aktov in ostalih pravnih pisanj.  Svetujemo, da naročite cel komplet vzorcev, lahko pa naročite tudi posamezen vzorec.

Program letnega izobraževanja – preprečevanje pranja denarja

Program letnega strokovnega usposabljanja in izobraževanja za preprečevanje in odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma je potrebno pripraviti najpozneje do konca marca za tekoče leto. Globa za zamudo roka znaša do 30.000 EUR!

Cena: 29,90 €

LoadingUpdating...

Ko boste dodali vse želene dokumente v košarico, oddajte naročilo (košarica zgoraj desno) in poslali vam bomo predračun. Za pravno pomoč se lahko obrnete na nas: info@pravninasveti.eu