Zakonodaja nalaga zavezancem kar precej obveznosti vezane na preprečevanje pranja denarja. Med temi obveznostmi so sprejetje obveznih internih pravil, redni pregledi strank in vsakoletna izobraževanja.
Obvezna interna pravila
Da lahko zavezanec izvaja naloge skladno z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma mora sprejeti nekaj internih aktov.
Tako mora zavezanec nujno pripraviti:
- analizo tveganja
- seznam indikatorjev ter
- program obveznega letnega izobraževanja.
Komplet internih aktov in navodila za njihovo implementacijo lahko naročite tukaj: KOMPLET INTERNIH AKTOV ZA PREPERČEVANJE PRANJA DENARJA.
Interna pravila niso dovolj – potrebni so tudi pregledi strank
Brez internih pravil in seznamov indikatorjev zavezanec ne more izvajati pregledov strank. Pregled strank zveni zelo neprijetno, a dejansko ni tako neprijetno opravilo. Je hitro in preprosto, če imajo zavezanci ustrezna interna pravila.
Ker je opustitev pregleda precej drago (do 120.000 EUR globe), je smotrno, da si pripravite dobra in uporabniku prijazna interna pravila in se tako z nekaj minut dela na mesec izognete 120.000 EUR globe.
Obvezno je tudi vsakoletno izobraževanje
Žal pa zakon zavezancem nalaga še druge obveznosti, kot so sprejetje:
- programa letnega izobraževanja
- imenovanja pooblaščenca ter
- obveznega vsakoletnega izobraževanja.
Izobraževanja pa so zlasti časovno precej obremenjujoča za podjetja (seminarji ponavadi zahtevajo vsaj 1 dan odsotnosti iz pisarne – takrat ko je razpisan termin seminarja, ne glede na to ali imajo udeleženci čas).
Za vas smo pripravili e- izobraževanje na temo preprečevanja pranja denarja, saj je e-izobraževanje najboljša stroškovna in časovna rešitev. O udeležbi vam tudi izdamo potrdilo, da imate dokaz, da se redno letno usposabljate in izobražujete. Podrobnosti si poglejte na naši strani za E-izobraževanje.
Naročilo vzorcev internih aktov in izobraževanja:
Program letnega izobraževanja – preprečevanje pranja denarja
Program letnega strokovnega usposabljanja in izobraževanja za preprečevanje in odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma je potrebno pripraviti najpozneje do konca marca za tekoče leto. Globa za zamudo roka znaša do 30.000 EUR!
Updating... Ko boste dodali vse želene dokumente v košarico, oddajte naročilo (košarica zgoraj desno) in poslali vam bomo predračun.